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我給娃娃講金融(反洗錢篇)——第一課

小朋友們,反洗錢小課堂開課啦!讓我們一起來學習第一課——反洗錢基礎知識。

什么是洗錢?

洗錢活動最早出現在20世紀20年代,當時美國芝加哥的一名黑手黨成員開了一家洗衣店,在每晚計算當天的洗衣收入時,他把那些通過賭博、走私、勒索獲得的非法收入混入洗衣收入中,再向稅務部門納稅,扣去應繳的稅款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入。簡單來說,洗錢就是將非法所得洗白的過程。

清洗哪些錢構成洗錢罪?

主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙罪的所得及其產生的受益,將構成洗錢罪。

什么是反洗錢?

反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照《中華人民共和國反洗錢法》等采取相關措施的行為。

為什么要反洗錢?

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家名譽。

反洗錢工作要干什么?

反洗錢崗位人員結合監管機構(中國人民銀行)的監管要求,對每一個客戶采取嚴格的客戶身份識別、盡職調查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施來預防反洗錢犯罪的發生,從源頭把控,預防洗錢犯罪。

洗錢案例分享——販毒獲取的巨款

以王某、李某夫婦為首的犯罪團伙用800元的價格從某地購入“糖果型”毒品運到武漢,再以每公斤1.4萬元高價賣給販毒人員,從中獲得巨款,二人將巨款用來購買新房,并將販賣毒品的巨款藏匿于新房中。最終,警方依據群眾舉報信息,將王某、李某一并抓獲,并沒收其販毒非法贓款。

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